「投資を始めたいけれど、まとまった資金がない」「毎月の支出に余裕がない」そんな方におすすめなのが、ひふみ投信の投資信託積立サービスです。月々1,000円から始められる手軽さと、ライフスタイルに合わせた柔軟な積立設定が魅力です。
「投資信託ってたくさんあってよく分からない」
「初心者でも安心して積み立てられる商品を選びたい」
そんな方におすすめなのが、レオス・キャピタルワークスが運用する「ひふみ投信」です。
この記事では、1,000円から始められる「ひふみ投信」の仕組みや魅力、2025年現在の最新情報・NISA対応・実際に使って感じたことなどをわかりやすくまとめています。
ひふみ投信とは？
ひふみ投信は、2008年から続くレオス・キャピタルワークスの代表的なアクティブファンド。
「守りながらふやす」を基本方針に、景気の変動や相場の波にも強い運用を目指しています。
- 主に日本株（＋一部海外株）に投資
- 企業訪問や独自のリサーチに基づくボトムアップ型の運用
- 中小型株を中心に、将来性ある企業を厳選
2025年版：ひふみ投信の最新情報
✔ 信託報酬は？
年率1.078%（税込）。
純資産額に応じて引き下げられる仕組みは現時点ではありません。
✔ NISA対応は？
2024年から始まった新NISA制度において、ひふみ投信は「成長投資枠」の対象です。
つみたて投資枠では購入できませんので、活用を考えている方はご注意ください。
✔ 最低投資額は？
公式直販サイトからの購入なら、月1,000円から積立可能。
証券会社を通す場合は、設定条件が異なることがあります。
「資産形成応援団制度」ってなに？
ひふみ投信では、長期保有者を優遇する独自制度として「資産形成応援団制度」があります。
- 5年以上保有：信託報酬相当額の0.2%を還元
- 10年以上保有：信託報酬相当額の0.4%を還元
この還元分は再投資されて資産の増加に繋がるため、長期積立と非常に相性が良いです。
筆者の体験談｜実際に月3,000円積立して感じたこと
2023年から、ひふみ投信を月3,000円で積み立てています。
- UIはシンプルで見やすく、操作に迷わない
- 毎月の運用レポートがしっかりしていて、どんな企業に投資しているかが見える
- 一時的にマイナスになることもあるが、運用方針に納得できるから焦らない
「なんとなく預けてる」ではなく、“一緒に企業を応援している”感覚がありました。
メリット・デメリットまとめ
| メリット | 注意点・デメリット |
|---|---|
| 長期保有で信託報酬相当額が還元される | 信託報酬が1%超と高め |
| 運用レポートが丁寧で安心感がある | つみたてNISA対象外（成長投資枠のみ） |
| 公式直販なら月1,000円から始められる | 短期では価格の上下が大きくなることも |
最新の基準価額とリターン（2025年6月時点）
- 基準価額：72,428円
- 1年リターン：-5.94%
- 3年リターン：+5.63%
直近は市場環境の影響もあり一時的なマイナスですが、長期で見るとプラス圏に戻っている傾向です。
よくある質問
Q. ひふみ投信は証券会社でも買えますか？
A. はい。楽天証券やSBI証券など複数の証券会社でも購入可能ですが、資産形成応援団制度は「公式直販のみ適用」です。
Q. 初心者に向いていますか？
A. 中長期でコツコツ積立したい方には向いています。
ただし「短期で増やしたい」「毎日値動きを見たい」人には合わないかもしれません。
Q. 途中でやめるとペナルティはありますか？
A. 解約手数料などはありませんが、資産形成応援団の還元は長期保有者向けなので、続けるほどお得になります。
まとめ｜「顔の見えるファンド」で応援しながら育てる投資
ひふみ投信は、単なる“お金を預ける投資”ではなく、“共感しながら応援する投資”です。
1,000円から少額でスタートできるので、「これから始めてみたい」という方にとって、投資を知るきっかけとして最適なファンドの一つです。
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